Криптовалюты вне санкций: способы обхода нынешних ограничений для россиян
Из-за вторжения России в Украину многие централизованные биржи, сервисы и криптокомпании объявили о поддержке санкций против пользователей из РФ. Среди бирж, заблокировавших сервисы для российских IP-адресов: Upbit, Gopax, Bithumb и Korbit. При этом Binance запретила клиентам пользоваться картами санкционных банков, а компания Circle (эмитент стейблкиона USDC) остановила фиатные платежи в России. Есть вероятность, что кошелек MetaMask также заблокирует доступ пользователям из РФ. Очевидно, что до прекращения военных действий в Украине россиян могут ждать новые запреты. Но даже в такой ситуации у криптопользователей всегда есть выход — ведь не стоит забывать, что никто не может заморозить ваши активы, если у вас есть приватные ключи от них. Рассказываем, как использовать преимущества блокчейна и обойти санкции с помощью различных децентрализованных инструментов.
Какие платформы поддержали санкции против россиян
Начиная с 24 февраля следующие платформы поддержали санкции против пользователей из РФ и Беларуси и ограничили им доступ к своим сервисам:
- Криптобиржа BTC-Alpha приостановила работу с россиянами до стабилизации ситуации в Украине;
- Украинская криптобиржа KUNA отключила все рублевые пары;
- Украинская биржа WhiteBit отказалась от регистрации новых пользователей из России;
- Платформа CEX IO перестала регистрировать новых пользователей из России и Беларуси, а также отменила поддержку рубля;
- Криптобиржа Qmall заблокировала аккаунты и активы пользователей из РФ и Беларуси;
- Южнокорейские биржи, среди которых Upbit, Gopax, Bithumb и Korbit, блокируют IP-адреса из России;
- NFT-маркетплейс OpenSea заявил о готовности блокировать пользователей из санкционных юрисдикций;
- eToro закрыла регистрацию для россиян. Брокер заявил, что будет придерживаться всех объявленных санкций относительно пользователей из РФ;
- Binance ограничила доступ к бирже тем, кто оказался в санкционном списке, и запретила клиентам пользоваться картами санкционных банков. При этом в компании подчеркнули, что не намерены блокировать аккаунты миллионов российских пользователей по собственной инициативе, но предупредили, что в случае расширения санкций будут вынуждены придерживаться их. Также биржа прекратила поддержку карт Mastercard и Visa, выпущенных на территории России;
- Американские биржи Coinbase, Gemini, FTX, Kraken, британская EXMO и эмитент стейблкоина Tether пока лишь блокируют адреса пользователей из санкционного списка. Но предупредили, что заблокируют всех россиян и их активы, если получат соответствующее распоряжение от властей;
- Майнинг-пулы FlexPool и Ethermine заблокировали обслуживание российских IP-адресов, а майнинг-пул BTC․com приостановил регистрацию новых пользователей из РФ и ограничил доступ к сервису для жителей страны;
- Компания Circle, эмитент стейблкоина USDC, блокирует фиатные платежи, связанные с Россией, и действие своих платежных карт в РФ. Счета в USDC пока не блокируют;
- Швейцария, одна из самых криптодружественных юрисдикций мира, заморозила в швейцарских криптокомпаниях криптосчета россиян, находящихся в санкционном списке;
- Разработчик аппаратных криптокошельков Trezor, чешская компания Satoshi, приостановила поставки устройств в Россию.
Как видим, крупнейшие регулируемые криптоплощадки выразили готовность к блокировке активов российских пользователей в случае непосредственного распоряжения властей. Если военный конфликт будет продолжаться, наложение таких санкций окажется лишь вопросом времени.
Можно ли оспорить действия биржи или блокировку средств
Если площадка ограничила или заблокировала доступ для российских пользователей, то вариантов действий у них немного.
Дело в том, что регулируемые площадки, как правило, в пользовательском соглашении прописывают возможность ограничения доступа и заморозки активов для клиентов из стран, находящихся под санкциями. Поэтому если биржи начнут блокировать кошельки россиян, они будут действовать в полном соответствии с законом. Безусловно, у всех торговых площадок есть процедура разблокировки аккаунтов (вот пример для Binance). Но в случае наложения санкций такой подход с большой долей вероятности не сработает.
Блокировку можно попытаться оспорить в суде, но это сложно. Большинство криптобирж работают в оффшорных юрисдикциях, и попасть к ним, и тем более исполнить решение суда, если оно будет в пользу клиента, будет дорогим и непростым делом. Также можно пожаловаться местному регулятору на действия биржи, но и в этом случае велика вероятность, что тот вынесет решение не в пользу клиента.
В нынешней ситуации наиболее разумным кажется вывод цифровых активов с централизованных криптобирж и проектов и перевод их на собственные некастодиальные кошельки. Санкции опасны лишь для тех, кто использует регулируемые площадки, кастодиальные кошельки и централизованные стейблкоины. Ниже расскажем, как отказаться от этих инструментов и заменить их децентрализованными. В подготовке инструкций нам помог автор YouTube- и Telegram-канала CryptoInside.
Как обойти блокировку MetaMask
Чтобы не подвергаться риску заморозки собственных активов, крайне важно использовать только некастодиальные кошельки.
Напомним, что все криптокошельки делятся на:
- кастодиальные — пользователь передает доступ к своему приватному ключу оператору (кастодиану);
- некастодиальные — пользователь полностью контролирует приватные ключи, а, следовательно, и свои средства. По сути, такие решения — это лишь программное обеспечение, которое помогает работать с приватными ключами и блокчейном. Никто не может заморозить криптовалюты в таком кошельке.
Большинство кошельков на биржах и централизованных регулируемых платформах — как раз кастодиальные. Это отлично иллюстрирует принцип «Не ваши ключи, не ваши биткоины». Если у вас нет приватного ключа, криптовалюты на вашем кошельке фактически вам не принадлежат. В любой момент кастодиальный сервис может заблокировать вам доступ к вашим же активам.
Среди популярных некастодиальных кошельков: MetaMask, MyEtherWallet, Trust Wallet, Fantom Wallet, Terra Station, MyCrypto, Wirex, Exodus, ZenGo, Bitcoin․com, BRD, Electron Cash, Atomic Wallet, Guarda, Wasabi Wallet и Edge.
Но важно понимать, что тот же MetaMask блокирует пользователей из Венесуэлы, Ирана, Северной Кореи, Сирии, Кубы, Ливана, а потенциально может заблокировать и доступ к кошельку клиентам из России. Как такое возможно, если MetaMask некастодиальный кошелек?
Причина в том, что MetaMask — это лишь интерфейс для приватных ключей и взаимодействия с блокчейном. Он не может заблокировать активы владельца кошелька. Но он может заблокировать вход для пользователей с IP-адресами санкционных стран.
Как именно некастодиальные кошельки блокируют пользователей по IP? Каждый такой кошелек должен получать из блокчейна информацию о балансе адресов пользователя. Для этого он должен подключиться к одной из нод, на которой запущена блокчейн-сеть. В случае с MetaMaskом кошелек берет эту информацию в блокчейн-провайдере Infura — централизованном кластере нод, который позволяет проводить транзакции и подключаться к сети без необходимости синхронизировать ноду с блокчейном Ethereum. Проще говоря, Infura запускает собственные ЕТН-ноды и предоставляет доступ к ним разным кошелькам, в том числе и MetaMask. Однако Infura уже блокирует IP-адреса из Крыма, ДНР и ЛНР. Возможно, сервис наложит ограничения и на пользователей из России.
Infura — это лишь провайдер информации о балансах и транзакциях на адресах пользователя. К средствам пользователя никакого доступа ни он, ни любые другие провайдеры информации не имеют, ведь все активы находятся в блокчейне, а приватные ключи есть только у пользователя.
Но Infura, так же как любой провайдер, может блокировать подключение пользователей по их IP-адресам. Поэтому если Infura решит ограничить доступ для россиян или белорусов, то у пользователей MetaMask из этих стран могут быть проблемы со входом в свои кошельки. То есть пользователи из этих юрисдикций смогут зайти в свои кошельки, но для них не будет отображаться баланс — вместо него они увидят надпись о запрете соединения из-за санкций.
К счастью, обойти возможную блокировку достаточно просто — для этого нужно лишь подключить свой кошелек к другой ноде, которая это подключение не запрещает — это своего рода аналог VPN в криптомире. При этом альтернативных нод достаточно много. Именно так решается проблема с любыми блокировками со стороны MetaMask и любыми другими кошельками, которые могут потенциально заблокировать пользователей из России.
Чтобы изменить ноду подключения в MetaMask:
- Зайдите в настройки кошелька через «Профиль» вверху справа:
- Выберите «Сети»:
- В Ethereum Mainnet выберите «Добавить сеть». Обратите внимание, что в строке «Новый URL RPC» по умолчанию указан адрес ноды Infura:
- Измените настройки сети, указав новую ноду (URL RPC), и нажмите «Сохранить». Вы можете указать любую. Как вариант, https://eth-rpc.gateway.pokt.network — нода проекта Pocket Network, который объединяет несколько десятков тысяч нод со всего мира в одну децентрализованную сеть и позволяет легко выбрать подходящий адрес для подключения. Имя сети не важно — вы можете придумать любое.
- Все — теперь кошелек будет подключаться к сети через выбранную вами ноду, и доступ к нему нельзя будет заблокировать:
Также предлагаем вашему вниманию видео CryptoInside о том, как обойти блокировку MetaMask.
Автор канала CryptoInside рассказывает, как обойти блокировку MetaMask
Еще один вариант — запустить собственную ноду в блокчейн-сети и вообще ни от кого не зависеть. Детальная информация о том, как это сделать дальше.
Как запустить полную ноду блокчейна Bitcoin
Еще один обязательный элемент децентрализации, позволяющий не зависеть от сторонних провайдеров и возможных блокировок — это запуск полной ноды блокчейна.
Такой нодой является любой компьютер, подключенный к блокчейну и синхронизированный с сетью. В полной ноде хранятся все данные блокчейна, начиная с самой первой транзакции. Развертывание полной ноды позволяет обеспечить полный контроль над собственными транзакциями и добиться максимальной анонимности.
Автор канала CryptoInside рассказывает о том, почему важно запустить собственную ноду сети Bitcoin
Рассмотрим, как запустить полную ноду в сети Bitcoin на примере Bitcoin Core — самого популярного клиента для этой сети с функциями кошелька. Bitcoin Core позволяет развернуть полную ноду сети на компьютере пользователя. Этот клиент загружает весь блокчейн Bitcoin и синхронизируется с ним. То есть для того, чтобы узнать данные о своем балансе и транзакциях, пользователю не нужно никуда подключаться — он может обращаться не к третьим источникам, как в случае с MetaMask или Infura, а непосредственно к ноде, которая у него установлена.
Запустить полную ноду может любой пользователь с компьютером и подключенным интернетом. Минимальные технические требования к компьютеру:
- от 400 Гб свободной памяти с минимальной скоростью 100 MB/s,
- 2 Гб оперативной памяти,
- безлимитное интернет-соединение с исходящей скоростью от 400 Kb/s,
- а также надо помнить, что в среднем каждый день блокчейн Bitcoin становится больше на 150 Мб.
Если вы не хотите выделять много памяти под Bitcoin Core, в клиенте есть настройка Prune Mode, которая позволяет оставлять только последние блоки в блокчейне. Например, ее можно поставить на 5 ГБ. Это значит, что блокчейн полностью синхронизируется и Bitcoin Core будет оставлять лишь 5 ГБ для хранения последних актуальных блоков.
В идеале BTC-нода должна быть постоянно подключенной к сети, минимум — от 6 часов в день. Удобнее всего развернуть ноду на отдельном SSD-диске. Такое устройство стоит от нескольких тысяч рублей. Другой вариант — использование специальных аппаратных нод, например, Casa Node, Nodl, Lightning In A Box, Lux Node, myNode, RaspiBlitz и других. Они стоят несколько сотен долларов за устройство.
Чтобы развернуть Bitcoin Core:
- Скачайте последнюю версию Bitcoin Core с официального сайта. В начале марта 2022 года это Bitcoin Core 22.0.
- Установите и дождитесь распаковки. Если у вас Windows, выберите диск, на котором будет храниться Bitcoin Core. По умолчанию это диск С. Если файерволл попробует запретить запуск приложения, разрешите ему доступ. После этого вы окажетесь в самом клиенте, который начнет синхронизацию блокчейна — Bitcoin Core начнет загружать и обрабатывать полную цепочку блоков Bitcoin (ок. 394 Гб) с самых ранних транзакций 2009 года.
- Первоначальная синхронизация — сложный этап, и здесь могут обнаружиться проблемы с вашим компьютером, которые ранее оставались незамеченными. В дальнейшем каждый раз, когда вы будете запускать Bitcoin Core, будет продолжаться загрузка с того места, где Bitcoin Core остановился в предыдущий раз. В зависимости от мощности вашего компьютера синхронизация займет от двух до шести дней.
Автор канала CryptoInside рассказывает о том, как установить полную ноду Bitcoin Core и Lightning Network
А пока данные синхронизируются, можно заняться бэкапом (созданием резервной копии) приватных ключей.
Чтобы разобраться в том, как именно пользоваться Bitcoin Core, предлагаем ознакомиться с видеоинструкцией нашего блокчейн-эксперта CryptoInside, где он подробно рассказывает обо всех тонкостях работы этого клиента.
Автор канала CryptoInside рассказывает о том, как пользоваться Bitcoin Core
Как использовать децентрализованные стейблкоины
Эмитенты крупнейших стейблкоинов — USDT, USDC, PAX, TUSD, BUSD — регулируемые компании, у которых в пользовательском соглашении прописана возможность заморозки активов пользователей в случае официального запроса властей. Возможность такой блокировки предусмотрена смарт-контрактами проектов. С огромной долей вероятности эмитенты централизованных стейблкоинов будут выполнять санкционные запросы. Пока ни один стейблкоин-адрес из-за санкций не заблокирован, но зачем рисковать?
Выход — использовать децентрализованные (алгоритмические стейблкоины). Курс таких монет поддерживается сложным алгоритмом, стимулирующим участников рынка покупать или продавать актив для регулировки привязки. В таких стейблкоинах нет центрального управления, а значит, никто не может заблокировать активы пользователя.
Наиболее популярные децентрализованные стейблкоины:
- DAI (проект MakerDAO на Ethereum),
- UST (блокчейн Terra),
- FRAX (блокчейны Avalanche и Solana),
- AMPL (блокчейн Ampleforth).
Эти стейблкоины подкреплены монетами их сетей: например, DAI и UST — ЕТН и LUNA соответственно. «UST — один из лучших вариантов, чтобы хранить доллары на блокчейне и застейкить их под хорошие проценты. Он держит привязку даже лучше, чем USDT и USDC», — заметил CryptoInside.
Как перейти на DeFi-инструменты
Любые централизованные биржи (CEX) с кастодиальнымии кошельками, идентификацией пользователей и единым центром управления всеми операциями — это аналоги банков. По сути они владеют активами пользователя, а не он сам, а значит, в любой момент эти активы могут заблокировать. Такое постоянно случается и без всяких санкций. Например, когда юзер случайно купил «грязные» криптовалюты (украденные хакерами или использованные преступниками), завел их на биржу, и монеты заморозили.
Если вы используете CEX, то не стоит сейчас торговать только на одной бирже — распределите капитал по нескольким площадкам. Не стоит также ходлить (держать) активы на CEX — после сделки надежнее сразу вывести их на свой кошелек.
Чтобы не бояться санкций и возможных блокировок, необходимо заменить централизованные решения децентрализованными. Ранее мы уже подробно рассказали о разнице между централизованными и децентрализованными биржами, а также сделали обзор популярных DeFi-проектов.
Децентрализованные платформы позволяют пользователям торговать друг с другом напрямую, без посредников. Это просто программное обеспечение, облегчающее использование смарт-контрактов. DeFi оставляют за пользователем полный контроль над его активами и кошельками.
«За последние два года я почти не использовал централизованные платформы для работы с криптовалютой. Тот же Binance я использовал лишь для того, чтобы перевести средства с одного блокчейна на другой. Хотя и это можно сделать без участия биржи, то есть децентрализованно с помощью кроссчейн-мостов. Криптовалюты я покупал в основном только за наличные с помощью p2p-обмена. У меня даже желания нет заходить на какую-то криптобиржу, что-то там делать и тем более хранить там свои средства.
Ведь одно из самых главных преимуществ крипты — полный контроль над своими деньгами. Не пользоваться этим и доверить Binance или любой другой CEX странно — это ничем не отличается от использования того же банка. Если все ваши активы на CEX, то по сути вы не владеете этими деньгами — эти деньги общие», — поделился своим опытом CryptoInside.
DeFi позволяют не просто обходиться без посредников, но и предоставляют возможности для дополнительного заработка: на стейкинге, предоставлении ликвидности в торговую пару, фарминге дохода.
Рассмотрим, как провести обмен токенов на крупнейшей децентрализованной бирже Uniswap. На нее приходится около 40% операций DeFi-рынка, у нее простой интерфейс, доступны более 2 100 активов и огромные возможности для заработка. Для работы не нужно проходить регистрацию и KYC.
Чтобы подключить кошелек Uniswap: зайдите в приложение → выберите «Подключить кошелек» → выберите один из пяти доступных Ethereum-кошельков: MetaMask, WalletConnect, Coinbase Wallet, Fortmatic, Portis. Ваш кошелек будут подключен к Uniswap.
Зайдите в «Обменять» и выберите пару для обмена, указав в верхней строке актив, который вы хотите отдать, а в нижней — получить:
За любую транзакцию в Uniswap надо оплатить «газ» — комиссию в ЕТН, которую взимает блокчейн Ethereum. Поэтому перед работой с Uniswap необходимо пополнить кошелек. Из-за высоких комиссий может быть невыгодно обменивать активы небольшими объемами — меньше нескольких сотен или тысяч долларов.
Отслеживать актуальный размер комиссии Ethereum можно на сервисе Etherscan.io. Аналоги Uniswap есть и на других блокчейнах. Например, PancakeSwap на BNB Chain (ранее Binance Smart Chain). В этой сети все операции обходятся гораздо дешевле, а транзакции проходят быстрее. Еще одна крупная DEX — QuickSwap на блокчейне Polygon. Комиссии здесь вообще исчисляются в долях цента.
Для обмена токенов между разными блокчейнами необходимо использовать кроссчейн-мосты — это децентрализованные приложения (dApps), которые позволяют переводить актив между разными сетями и решениями второго уровня. Для переводов между блокчейнами могут создаваться так называемые «обернутые» активы, использоваться пулы ликвидности в разных сетях или узлы ретрансляции, использующие ликвидность в разных блокчейнах.
Популярных мостов очень много. У них схожий функционал и интерфейс, но алгоритмы работы могут значительно отличаться. Среди наиболее востребованных:
- Allbridge
- Portal Token Bridge
- сBridge
- Hop Exchange
- xPollinate
- THORChain
- AnySwap
- Ren
Рассмотрим принцип использования кроссчейн-моста на примере Portal Token Bridge. Этот мост поддерживает активы, включая NFT, из сетей Avalanche, BNB Smart Chain (ранее Binance Smart Chain), Ethereum, Fantom, Oasis, Polygon, Solana, Terra:
- Подключите два кошелька к мосту: с одного кошелька вы отправите активы, на другой — получите.
- Дальше выбираем блокчейны обмена. В нашем случае — это Solana в Avalanche:
- Выберите активы для обмена и проведите транзакцию отправки:
3. Подключите кошелек MetaMask в сети AVAX:
- Подключите кошелек Phantom Wallet для Solana:
- Дождитесь подтверждения первой транзакции. После нажатия Confirm появится окно для отправки транзакции:
- Подпишите и отправьте вторую транзакцию для получения средств на целевой кошелек: в нашем примере токенов на Metamask в сети AVAX.
Обмены в DeFi — это лишь малая часть разнообразия DeFi-инструментов и сервиса. Поначалу разобраться во всех тонкостях может быть сложно, но, потратив час-другой, вы поймете, что использовать DeFi зачастую даже проще, чем CEX, а выгод гораздо больше. Чтобы лучше понимать, как устроенные DeFi-инструменты, предлагаем также ознакомиться с подробным видео о них от CryptoInside по ссылке ниже.
Автор канала CryptoInside рассказывает о том, что такое DeFi
В заключение
Как видите, бояться санкций стоит лишь тем, кто хранит свои активы на кастодиальных кошельках и централизованных регулируемых платформах.
Если вы используете децентрализованные инструменты, бояться блокировок не стоит — никто не может заморозить ваши монеты, пока приватный ключ есть только у вас.
