Регуляторы против Binance: в чем причина проблем криптобиржи с властями?

Crypto Pizza

9 июля 2021

Время на прочтение 14 мин.

Содержание статьи:

Открытое письмо главы Binance Чанпэн Чжао
С чего началось преследование Binance?
Увеличение регуляторного давления на Binance
Причины регуляторного давления на Binance
Что может грозить Binance?

Финансовые регуляторы по всему миру начинают оказывать давление на крупнейшую криптобиржу на рынке — Biance. А некоторые из них уже даже вынесли ей предупреждения или ввели запрет на деятельность. Последними стали власти Китая, которые 8 июля заблокировали доступ к сайту Binance. Об этом сообщил журналист Колин Ву, подчеркнув, что китайские пользователи Binance вынуждены подключаться к VPN-сервисам, чтобы получить доступ к криптобирже. Сервис China Firewall Test также подтверждает, что сайт криптобиржи Binance заблокирован в Китае. При этом другие торговые площадки вроде Huobi и OKEx продолжают работать в штатном режиме. Рассказываем, с чего началось преследование Binance и чем это может закончиться для крупнейшей по объемам торгов криптобиржи.

Открытое письмо главы Binance Чанпэн Чжао

7 июля CEO крупнейшей криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао опубликовал открытое письмо, в котором сообщил, что только в 2021 году компания ответила на 5 600 официальных запросов, поступивших от финансовых регуляторов различных стран. По сравнению с прошлым годом этот показатель вырос вдвое.

Тем не менее Чанпэн Чжао уверен, что ужесточение правового регулирования крипторынка — важный и необходимый шаг для долгосрочного развития этой отрасли, которая становится все более зрелой. При этом в открытом письме Чжао подчеркнул, что его криптобиржа пытается соответствовать требованиям мировых регуляторов и ставит в приоритет защиту своих клиентов. Так, Binance активно препятствует инсайдерской торговле, а также в 2018 году учредила фонд Secure Asset Fund for Users (SAFU), защищающий пользователей от финансовых убытков, которые те могу понести в результате хакерского взлома биржи или других непредвиденных обстоятельств.

Также, по словам генерального директора Binance, компания активно сотрудничает с регуляторами по всему миру, в частности с Налоговым управлением США (IRS), Юго-Восточным региональным подразделением по борьбе с организованной преступностью Великобритании и другими. Более того, Binance старается соблюдать все нормативные требования юрисдикций, в которых представлена криптоплощадка. Так, например, для американских пользователей была запущена отдельная независимая торговая платформа Binance.US, которая работает по правилам американского законодательства.

В своем письме Чжао также сравнил развитие криптовалютной сферы с автомобильной промышленностью. Он напомнил, что изначально, когда новый вид транспорта был только изобретен, не было ни правил дорожного движения, ни светофоров, ни даже ремней безопасности. Законы и правила разрабатывались по ходу развития автомобильной сферы и роста числа автомобилей. Глава Binance уверен, что криптоотрасль также развивается и нуждается в регулировании, которое будет становиться лучше со временем.

В заключение гендиректор крупнейшей по капитализации криптобиржи выделил три основных направления, развитием которых Binance уже занимается и будет заниматься в ближайшее время:

Расширение международной команды по комплаенсу;
Развитие партнерских отношений в сфере борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег;
Локализация деятельности и бизнеса в соответствии с местным регулированием.

Такое подробное описание деятельности площадки в сфере регулирования было опубликовано неспроста. В последние недели финансовые регуляторы по всему миру начали проявлять активный интерес к Binance. Рассмотрим подробнее эти события.

С чего началось преследование Binance?

Первый звоночек случился еще в конце октября прошлого года. Тогда Forbes опубликовал статью, в которой обвинил Binance в уклонении от регуляторных предписаний.

По мнению журналистов Forbes, Binance основала ряд компаний в различных юрисдикциях, которые по сей день выступают своего рода громоотводом для защиты от регуляторов. Именно они отвечают за соблюдение нормативных предписаний, а также в случае нарушений получают штрафы. Благодаря этому основная торговая площадка Binance получает возможность обслуживать клиентов из различных юрисдикций, в том числе и из США, при этом не подпадая под местное регулирование. Подробный разбор статьи Forbes и ответных мер Binance читайте в нашем отдельном материале.

Позднее, в середине марта, еще одно мировое издание Bloomberg со ссылкой на собственные источники сообщило, что деятельность Binance расследует Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Это была проверка на предмет того, допускает ли криптобиржа резидентов США к торговле деривативами. Напомним, что она не имеет на это соответствующей лицензии регулятора.

Возможно, в компании знали о расследовании, поскольку за несколько дней до этой новости Binance объявила о назначении на должность советника бывшего сенатора США и посла США в Китае Макса Бокуса. Среди главных обязанностей Бокуса — налаживание и стабилизация отношений торговой площадки с американскими финансовыми регуляторами. Также в марте на должность советников Binance были назначены бывший исполнительный секретарь группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и глава делегации организации в Канаде Жозе Надо.

Однако такие громкие назначения не избавили криптобиржу от излишнего внимания властей США. 13 мая Министерство юстиции и Налоговое управление (IRS) страны решили провести проверку деятельности Binance на предмет того, как торговая площадка противодействует отмыванию денег и соблюдает ли она налоговое законодательство США.

Тогда Чжао объяснил, что на самом деле СМИ все перепутали, а Binance лишь сотрудничает с властями в борьбе со злоумышленниками. Однако факт остается фактом — регуляторы по всему миру всерьез взялись за Binance.

Увеличение регуляторного давления на Binance

По-настоящему масштабная волна претензий со стороны финансовых регуляторов накрыла Binance этим летом. 26 июня Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании (FCA) сообщило, что торговая площадка Binance Markets Limited больше не может предоставлять услуги на территории Великобритании.

Компания Binance Markets Limited была запущена в июне 2020 года. Тогда же была подана заявка в FCA на регистрацию торговой площадки, однако в мае 2021-го компания ее отозвала. По правилам FCA, предоставлять услуги на крипторынке могут только те компании, которые имеют регистрацию либо находятся в процессе ее получения. Но поскольку Binance Markets Limited отозвала свою заявку, она не имеет права предоставлять услуги в стране.

А 2 июля Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) подала жалобу в Отдел по борьбе с экономическими преступлениями Королевской полиции Таиланда (EDC) против криптобиржи Binance. Также в отношении нее ведет расследование Управление денежного обращения Каймановых островов (CIMA). О проверке деятельности Binance сообщало и Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS).

Затем 5 июля один из крупнейших в мире финансовых конгломератов Barclays сообщил, что будет блокировать перевод средств клиентов на криптобиржу Binance. Ключевой причиной данного решения в Barclays назвали решение FCA запретить деятельность Binance Markets Limited в стране.

Много претензий? Но и это еще не все. В конце июня предупреждение Binance за работу в Японии без соответствующей лицензии вынесло местное Агентство финансовых услуг (FSA). В ответ компания заявила, что не проводит обменных операций в стране и не работает с пользователями из Японии.

Тогда же Binance сообщила, что не будет обслуживать пользователей из провинции Онтарио (Канада). Вероятно, это означает, что компания уже получила соответствующее уведомление от местных представителей власти, которые требуют прекратить обслуживать граждан до получения соответствующего разрешения.

Причины регуляторного давления на Binance

Существует несколько причин, по которым регуляторы по всему миру решили обратить внимание на Binance именно сейчас.

В первую очередь стоит понимать, что за последние полтора года крипторынок получил мощный толчок развития на фоне завершения так называемой криптозимы 2018 – 2019 годов. Вместе с этим выросла и Binance, которая за это время открыла новые подразделения, запустила ряд новых торговых продуктов, заключила партнерство с другими игроками крипторынка, а также увеличила объемы торгов, закрепив за собой статус крупнейшей криптобиржи в отрасли. Поэтому вполне логично, что регуляторы стран по всему миру начали активнее расследовать ее деятельность, ведь, по данным CoinMarketCap, суточные объемы торгов Binance составляют $13.6 млрд. Со стороны финансовых регуляторов было бы странным позволять компании такого масштаба работать без соблюдения всех правил и норм законодательства.

Но есть и более интересная версия происходящего, которая, скорее, напоминает заговор против торговой площадки и ее основателя. Так, 2 июля популярный криптоаналитик Mr. Whale написал в Twitter, что незадолго до того, как крипторынок ушел в коррекцию, потеряв почти триллион долларов капитализации, представители американской криптобиржи Coinbase провели встречу с Федеральным резервом США (ФРС). Аналитик намекнул, что, возможно, это не просто совпадение.

В обсуждение этого твита пришли любители конспирологических теорий, одним из которых стал Zatoshi — известный сторонник BSV Крейга Райта. Он сказал, что был на той встрече Coinbase с ФРС, и отметил, что глава американской торговой площадки Брайан Армстронг сообщил, что хотел бы, чтобы Чанпэн Чжао исчез, а Coinbase могла бы процветать без мощной конкуренции.

У этих теорий пока нет никаких фактических подтверждений, однако они обе имеют право на существование. Как и следующее предположение о том, что на самом деле козни Binance строят вовсе не Армстронг и Coinbase, а глава торговой площадки FTX Сэм Бэнкман-Фрид.

По мнению авторов Telegram-канала Goldfoundinshit, подобные нападения и так называемый FUD о Binance публикуются чаще всего в Bloomberg, при этом преимущественно со ссылкой на анонимные источники. В свою очередь учредитель и владелец информационного агентства Майкл Блумберг вместе с Сэмом Бэнкманом-Фридом являются одними из главных донатеров нынешнего президента США Джо Байдена.

И это не все. Есть теория, что на самом деле FUD против Binance создает американский инвестиционный банк Goldman Sachs. Зачем? Конечно же, чтобы продвигать стейблкоин USDC от своего стартапа Circle и убрать с американского крипторынка продукты Binance, в частности их стейблкоин BUSD и токен BNB.

Что может грозить Binance?

Криптобиржа работает во множестве юрисдикций. Пока большинство финансовых регуляторов, которые открыто проявили интерес к деятельности Binance, лишь сообщили о проверке ее работы.

Если нарушения в работе криптобиржи будут выявлены, вероятно, она будет вынуждена прекратить деятельность в этих странах. Но даже в том случае, если власти не смогут полностью заблокировать торговую площадку, они могут воздействовать на банки или финансовые организации, чтобы те блокировали транзакции, как это было в случае с Barclays.

Однако подобные новости о повышенном внимании регуляторов к Binance появлялись уже неоднократно. И чаще всего происходило так, что если ведомство сообщало о простом интересе и ни в чем не обвиняло торговую площадку, то все заканчивалось на этапе проверки.

Binance ведет активную работу по улучшению практик в сфере регулирования в различных юрисдикциях. Об этом можно говорить не только исходя из открытого письма Чжао, но и из действий компании — она активно нанимает сотрудников, которые до этого работали на самых высоких государственных постах.

На данный момент похоже, что активные проверки криптобиржи — это действительно по большей части FUD. Но стоит помнить о том, что в сфере цифровых активов события развиваются непредсказуемо, поэтому ни о чем нельзя говорить наверняка.

Возможно вы пропустили: