Обзор экосистемы Сrypto․com и ее продуктов
8 ноября команда проекта Сrypto.com объявила о запуске основной сети Cronos, которая позволяет разработчикам переносить приложения из Ethereum и блокейнов, совместимых с Ethereum Virtual Machine (EVM), в сеть Сrypto.org Chain. Сrypto.com — один из крупнейших на крипторынке проектов, предлагющий целый ряд продуктов, включая платежную криптокарту Visa. На фоне этого CRO — нативная монета сети Сrypto.com — достигла своего исторического максимума на отметке $0.41 и поднялась на 26-ю строчку в рейтинге крупнейших по капитализации криптовалют по версии CoinMarketCap. Разобрались, как устроена сеть Cronos, как развивается экосистема Сrypto.com и каковы перспективы проекта.
Коротко о компании Сrypto․com
Сrypto․com — это гонконгская блокчейн-платформа, предлагающая пользователям целую экосистему продуктов. В нее входят платежные, торговые и финансовые сервисы, такие как криптобиржа и децентрализованная торговая площадка (DEX), криптокошелек, кредитный протокол, криптобанк, собственные криптовалюты и токены, платежные решения, криптокарта Visa, NFT-платформа, мобильное приложение и ряд инвестиционных продуктов.
Проект был запущен в июне 2016 года под названием Monaco опытным предпринимателем Крисом Маршалеком. В июле 2018-го компания выкупила домен Сrypto․com и провела ребрендинг. В 2017 году компания собрала в ходе ICO $26.7 млн. С тех пор проект привлек венчурные инвестиции еще примерно на $175 млн.
Стоит отметить, что экосистема Сrypto․com очень быстро растет. В сентябре 2019 года торговая платформа Сrypto․com достигла отметки в 1 млн пользователей, годом позже она обслуживала уже 5 млн клиентов, а сейчас — 10 млн. Приложение компании одно из самых популярных платежных приложений в США и Сингапуре.
Одна из причин такого стремительного роста — активный маркетинг. Реклама Сrypto․com была размещена на мероприятиях Формулы 1, бойцовской лиги смешанных единоборств UFC, а также компания заключила партнерские соглашения с гоночной командой Aston Martin F1, баскетбольным клубом «Филадельфия Севенти Сиксерс» (Philadelphia 76ers), футбольным клубом «Пари Сен-Жермен», киберспортивной организацией Fnatic и спортивным каналом Fox Sports. В прошлом году Сrypto․com потратила на спонсорские сделки около $500 млн. При этом сейчас лицом проекта является актер Мэтт Дэймон.
Экосистема продуктов Сrypto․com
Сrypto․com предоставляет пользователям развитую экосистему криптопродуктов. Рассмотрим их подробнее.
Сrypto․com App — мобильное приложение для обмена, торговли и хранения более 150 криптоактивов. Также поддерживает семь фиатных валют (USD, EUR, GBR, HKD, JPY, SGD, AUD) и позволяет заказывать криптокарты от Visa и управлять ими. Наряду с криптокартами Visa является одним из флагманских продуктов компании.
Сrypto․com Exchange — криптобиржа, на которой помимо традиционных возможностей торговли криптовалютами также доступна маржинальная торговля и криптодеривативы. Все средства пользователей криптобиржи хранятся в холодных кошельках, активы граждан США до $250 000 застрахованы в Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC).
Сrypto․com Card Visa — ряд предоплаченных карт Visa, поддерживающих десяток криптовалют и 6 фиатных валют — евро, фунт, доллары США, Канады, Гонконга и Сингапура.
У Сrypto․com есть пять уровней карт: Midnight Blue, Ruby Steel, Royal Indigo и Jade Green, Frosted Rose Gold и Icy White, Obsidian. У каждого из уровней есть свои вознаграждения и привилегии, которые определяются по количеству токенов CRO, имеющихся у держателя карты.
Так, например, у первого уровня карт Midnight Blue — кэшбэк 1%, отсутствуют комиссии при снятии в банкоматах $200 в месяц и лимит по международным переводам $2 000 в месяц. На следующем уровне данные показатели в два раза выше — 2% кэшбэка, лимит в $400 для снятия без комиссий и $4 000 для международных переводов, а также 100% кэшбэк за оплату сервиса для стриминга Spotify. В список других вознаграждений также входят 100% кэшбэк за подписку на Netflix и Amazon Prime, скидка 10% на оплату на Airbnb и Expedia, а также бесплатный проход в бизнес-залы в аэропортах.
Чтобы зарезервировать Сrypto․com Card Visa, пользователи должны пройти KYC-проверку, а также стейкать токены CRO в течение 6 месяцев в Сrypto․com App. Пока карты доступны только для жителей США, Канады, Великобритании, Сингапура и стран Евросоюза.
Crypto Earn — депозитный продукт, позволяющий пользователям зарабатывать до 14.5% годовых за хранение своих криптоактивов. Для заработка доступны более 40 криптовалют и стейблкоинов, а также DeFi-токены. Самые высокие ставки — по CRO.
Сrypto․com Pay — система мобильных платежей на базе Сrypto․com Chain, встроенная в Сrypto․com App. Платежная система позволяет совершать покупки и расплачиваться криптовалютой. При этом продавцы сами выбирают, в какой форме получать средства — в фиате или криптовалюте. Для них сотрудничество с сервисом выгодно: они не платят комиссию за обработку платежей в криптовалюте, а при получении фиата экономят до 80% на комиссиях по сравнению с традиционными платежными системами. Также пользователям доступны более 300 подарочных карт.
Сrypto․com Lending— кредитный продукт, который позволяет мгновенно получать кредит без крайнего срока оплаты и проверки кредитоспособности. Для получения кредита нужно внести залог в CRO, BTC, ETH и других выбранных активах. Кредит будет выдан в стейблкоинах TUSD, USDC, USDT. Можно занять до 50% от своего залога.
Сrypto․com DeFi — DeFi-cервис с некастодиальным кошельком, депозитным продуктом и свопом (обменом) DeFi-токенов.
Сrypto․com NFT — компания подписала эксклюзивные соглашения о выпуске брендированных NFT с Aston Martin F1, рэпером Снуп Доггом, музыкантами Боем Джорджем и Акселем Мансуром среди прочих.
Crypto. com Tax — сервис расчета налогов с дохода от криптовалют.
Syndicate — платформа для сбора средств или дополнительной продажи токенов. Сrypto․com не взимает с проектов, проводящих токенсейлы на Syndicate, никаких сборов. Взамен этого разработчики предоставляют пользователям Сrypto․com эксклюзивное право купить нативные токены проекта со скидкой в 50%. На площадке проводились токенсейлы таких проектов, как FLOW, Filecoin, Matic, Zilliqa и NEO. При этом чем больше стейк CRO и объем торгов пользователя, тем больше активов со скидкой он может купить.
В чем уникальность Cronos
Cronos — это децентрализованная публичная блокчейн-платформа с открытым исходным кодом, предназначенная для мгновенного переноса децентрализованных приложений (dApps) между сетями, совместимыми с Ethereum и EVM. EVM — это виртуальный глобальный компьютер, который позволяет разным сетям взаимодействовать друг с другом. Тестовая сеть была запущена в июле, а 8 ноября запустилась основная сеть Cronos.
Сеть Cronos построена на основе элементов экосистемы блокчейнов Cosmos, а именно:
- Tendermint Core — программная реализация особого алгоритма консенсуса Tendermint BFT, которая позволяет проектам разрабатывать и запускать безопасный блокчейн всего за несколько недель;
- SDK Cosmos — набор инструментов для разработчиков, который облегчает написание кода и позволяет переносить в экосистему Cosmos практически любой блокчейн;
- сеть Ethermint — EVM в модуле SDK Cosmos. Она совместима со всеми Ethereum-инструментами (токенами, кошельками, смарт-контрактами) и EVM-совместимыми блокчейнами;
- Inter-Blockchain Communication (IBC) — протокол, позволяющий блокчейнам экосистемы Cosmos взаимодействовать друг с другом, обмениваться данными и монетами.
Ранее мы уже подробно рассказали о том, как работает экосистема Cosmos.
Cronos обеспечивает пользователям и разработчикам быструю и простую миграцию их приложений и смарт-контрактов из EVM-совместимых блокчейнов в сеть Cronos или в сеть Crypto.org Chain (о ней ниже). CRO — нативный токен, используемый для всех расчетов в сети, а также в Crypto.org Chain и экосистеме Сrypto․com.
Задача Cronos — масштабировать экосистему Сrypto.com, облегчая миграцию в нее DeFi- и NFT-проектов. Cronos может обрабатывать больше транзакций в минуту, чем Ethereum, что делает процесс выполнения смарт-контрактов быстрее, дешевле и экологичнее. Команда проекта намерена оказывать всяческую поддержку разработчикам, которые будут использовать Cronos, и надеется вскоре увидеть взрыв активности в этой сети.
Для достижения консенсуса в Cronos используется алгоритм Proof-of-Authority (РоА, доказательство полномочий), учитывающий «заслуги» и рейтинг валидаторов. В сети нет майнинга, мощность оборудования и количество монет валидаторов не важны — имеет значение лишь их репутация. В подтверждении транзакций участвует фиксированное количество валидаторов, заранее выбранных командой разработчиков.
Несмотря на совсем недавний запуск майннета, вокруг Cronos уже начала складываться полноценная экосистема. Вот какие проекты уже заключили партнерства с Cronos или интегрировали свои решения в сеть:
- 22 валидатора, среди которых Bison Trails, Allnodes, Audit.one, CRO Nest, Crypto.bzh, Stakespace, Staking.Cafe, SwissCro, X Staking;
- Децентрализованные оракулы: Chainlink, Band Protocol и Blink Oracle интегрированы в сеть Cronos;
- Кроссчейн-мосты: Nerve, cBridge и AnySwap позволяют перемещать между блокчейнами токены разных стандартов;
- Кошельки: Metamask, Сrypto․com DeFi Wallet, Nabox, Trust Wallet
- DeFi: VVS Finance, Tectonic, CRODEX, CronaSwap, PhotonSwap, Annex Finance, Swapp Protocol;
- NFT и гейминг: Duelist King, Gem Studio, Cronos Chimp Club, Crocos NFT.
Для дальнейшей поддержки экосистемы Cronos партнер проекта блокчейн-ускоритель Particle B запустил программу грантов в размере $100 млн: 100 проектов, запущенных в Cronos, получат по $1 млн. С 24 сентября по 24 ноября проводится первый хакатон (соревнование разработчиков) Cronos с общим призовым фондом в $500 000.
Команда Cronos уже объявила о ближайших планах по развитию проекта. Среди них объединение активов сети Cosmos с Cronos через IBC, запуск новых мостов между блокчейнами, а также расширение функционала сети.
Блокчейн Crypto.org Chain и токены MCO и CRO
Crypto.org Chain — это децентрализованный блокчейн Сrypto․com, майннет которого был запущен в марте 2021 года. Он, так же как и Cronos, построен на экосистеме Cosmos. Благодаря этому сеть может проводить до 50 000 операций в секунду — это один из самых лучших показателей на рынке. Crypto.org Chain разработан с акцентом на проведение мобильных платежей, используется в Crypto.org Pay, а также поддерживает торговые и DeFi-решения.
Crypto.org Chain основан на алгоритме консенсуса Delegated Proof-of-Syake (DPoS), который позволяет держателям CRO делегировать свои токены заранее выбранным валидаторам, а те проверяют и добавляют в блоки транзакции.
В Crypto.org Chain есть два типа нод:
- Ноды-валидаторы, которые отвечают за проверку транзакций и добавление новых блоков в цепочку.
- Полные ноды, которые извлекают данные из блокчейна и передают их нодам-валидаторам.
В сети Crypto.org Chain работает фиксированное количество валидаторов — 100. Они выбираются из крупнейших держателей монет CRO. За свою работу валидаторы получают два вида вознаграждения: за выполнение работы по проверке транзакций и генерацию новых блоков в блокчейне, а также транзакционные комиссии.
В экосистеме Сrypto․com используется система с двумя криптовалютами: Monaco coin (MCO) и Сrypto․com Coin (CRO). Первоначально в 2017 году платформа Сrypto․com запустила монету МСО, которая использовалась в ходе ICO. Это была нативная криптовалюта Сrypto․com, которая использовалась во всех сетевых функциях площадки и для выплат по криптокарте.
Позже компания начала развивать новую, более совершенную монету — CRO. Первое время это был токен стандарта ERC-20, но в марте этого года CRO перешел на собственный блокчейн Crypto.org Chain. Теперь CRO используется для оплаты транзакционных комиссий, торговых и финансовых услуг, конвертации активов (как средство обмена при конвертации двух криптоактивов), стейкинга и выплаты вознаграждения валидаторам. Держатели монеты получают привилегии в экосистеме Сrypto․com: платят сниженные транзакционные комиссии и торговые сборы при использовании биржи, больше зарабатывают на стейкинге, кредитовании и кэшбэке от криптокарт.
В 2020 году разработчики намеревались провести своп MCO на CRO и к концу года перейти к использованию лишь последней. После этого МСО больше не выполняла бы никаких служебных функций.
Причины отказа от двух нативных криптовалют понятны: развивать одну монету экосистемы гораздо легче, для пользователей это удобнее (не надо беспокоиться о цене двух активов или необходимости обмена между ними, чтобы получить доступ к различным услугам). Кроме того, это снижает регулятивные риски, в случае если Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) ретроспективно сочтет ICO Crypto.org незарегистрированной продажей ценных бумаг.
Но перейти на одну криптовалюту команде Crypto.org не удалось. Компания предложила невыгодный курс обмена — ранние держатели MCO и те, кто купил ее по более высоким ценам, чем на момент свопа, оказывались в убытке. Это подняло волну недовольства, после которой компания решила не отказываться от MCO.
Поэтому в экосистеме Сrypto․com по-прежнему есть две монеты. Но МСО практически не развивается, и все значимые функции переведены на CRO, в том числе проведение транзакций по криптокарте и выплата кэшбэка по ним. Тем не менее инвесторы верят в потенциал обеих криптовалют. За последний год CRO выросла в цене в 5 раз, а МСО — в 6.4 раза.
В заключение
Сrypto․com — развитая криптоэкосистема, которая претендует на то, чтобы удовлетворить все финансовые потребности юзеров. Площадка уделяет особое внимание безопасности и по многим продуктам предлагает страховку средств. Руководство прислушивается к пользователям — и платформа продолжает поддерживать MCO, несмотря на то что это ей не очень выгодно. Компания не стоит на месте, постоянно подключает новые продукты и следит за трендами. Доверие 10 млн человек вполне оправданно.
Поэтому и будущее МСО и, прежде всего, CRO выглядит вполне светлым. Пока по темпам роста токены сильно отстают от лидеров рынка. Если ситуация изменится, в скором времени они могут вырасти еще в несколько раз. Но инвесторам в эти токены следует помнить, что их ценность полностью зависит от успеха Сrypto․com и ее экосистемы.
