Перспективы рынка альткоинов и DeFi-токенов в 2021 году

Crypto Pizza

6 января 2021

Время на прочтение 13 мин.

Содержание статьи:

Ethereum (ETH) и обновление сети до состояния 2.0
Litecoin (LTC)
Cardano (ADA)
Токены DeFi-протоколов
UMI как один из самых доходных активов крипторынка

Биткоин, бесспорно, победитель 2020 года, в ходе которого стоимость актива выросла на 300% — с $7 214 в начале января до $28 833 к концу декабря, а сегодня цена актива и вовсе поднялась до рекордных $35 000. Весь декабрь BTC уверенно шел вперед, устанавливая новые ценовые рекорды и доминируя на крипторынке. Однако в этом году ситуация может кардинально измениться, ведь инвесторы в криптовалюты будут искать альтернативные биткоину возможности получения дохода. Другими словами, 2021 год может вполне оказаться годом альткоинов. Рассказываем, у каких активов крипторынка больше всего шансов стать лидером этого сектора.

В ноябре прошлого года мы рассказывали о том, как устроен сезон альткоинов и когда можно ожидать его начала. Напомним, что сезоном альткоинов называют период, когда все другие криптовалюты рынка опережают биткоин по темпам роста и доходности.

Так, согласно методологии индекса Altcoin Season Index, о начале сезона альткоинов можно говорить только после того, как 75% монет из топ-50 по капитализации будут в течение 90 дней приносить большую доходность, чем биткоин. В последний раз подобная ситуация на крипторынке складывалась в декабре 2017 — январе 2018, когда BTC после достижения рекордных значений ушел в коррекцию, а альткоины все еще находились в бычьем тренде.

По состоянию на сегодня биткоин продолжает доминировать на рынке — индекс Altcoin Season Index находится на отметке 24 из 100.

*Индекс Altcoin Season Index.* *Источник*.

Тем не менее в грядущие месяцы ситуация может измениться в пользу альтернативных биткоину криптовалют. И на то есть фундаментальные причины, о которых пойдет речь дальше.

Ethereum (ETH) и обновление сети до состояния 2.0

Криптовалюта экосистемы Ethereum имеет все шансы получить лидерство на крипторынке в 2021 году и стать драйвером роста альткоинов. За прошлый год актив вырос на 470% — с $130 в начале года до $742 в конце декабря. А сейчас, как и биткоин, ETH достиг своих рекордных ценовых отметок на уровне $1 152.

Во многом этому способствовал запуск Beacon Chain — нулевой фазы обновления Ethereum 2.0, которое призвано решить проблемы масштабирования, безопасности и высоких комиссий в сети Виталика Бутерина. Это будет достигнуто в частности за счет перехода на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS).

В начале декабря Бутерин опубликовал обновленную карту проекта, который учитывает успешный запуск нулевой фазы Ethereum 2.0.

«В дорожную карту добавлены новые компоненты, показывающие то, что уже сделано и что еще предстоит сделать. Это все очень приблизительно. Мы достигли многого, но у нас еще много работы впереди!». *Источник*.

Так, следующий этап развития экосистемы Ethereum 2.0 будет заключаться в настраивании работы обновленной версии сети, на что может уйти весь 2021 год. Также в ходе фазы 1.0 пройдет запуск шардинга — разделения данных блокчейна на несколько фрагментов (шардов). Фаза 1.5 будет запущена в этом или уже в следующем году, в зависимости от успеха команды разработчиков Ethereum. В рамках этой фазы Ethereum 1.0 станет отдельным шардом новой сети, которая полностью перейдет на PoS-алгоритм.

Если на пути к достижению поставленных целей проект не потерпит масштабных неудач, то это станет одним из ключевых драйверов долгосрочного роста ETH.

Еще одним индикатором, указывающим на высокий потенциал ETH, стал криптотраст инвестиционной компании Grayscale Investments, который в декабре прошлого года разделил акции фонда в соотношении 9:1. Другими словами, держатели ценных бумаг фонда Ethereum Trust (ETHE) получили девять акций вместо одной. А это в свою очередь повысило ликвидность и сделало фонд более привлекательной инвестицией для розничных инвесторов.

Litecoin (LTC)

Лайткоин, или «цифровое серебро», — еще один сильный кандидат на роль лидера сезона альткоинов. С начала 2020 года актив, запущенный еще в 2011 криптопредпринимателем Чарли Ли, вырос в цене на 207% — c $41 до $126. Сейчас четвертая по капитализации криптовалюта торгуется в районе $165.

Litecoin — это один из немногих по-настоящему успешных форков Bitcoin, который является платежной сетью, предоставляющей быстрые переводы в любую точку мира при низких комиссиях. При этом Litecoin был запущен не для того, чтобы конкурировать с BTC, а чтобы его дополнять, в частности за счет более быстрых транзакций. Так, если средняя скорость обработки транзакций в Bitcoin равна 4.6 tps (transactions per second), то в Litecoin это показатель составляет 56 tps. Также эмиссия LTC намного выше BTC — 84 млн против 21 млн.

Таким образом, лайткоин может стать более быстрой, дешевой и ликвидной альтернативной для крипто-инвесторов, желающих войти на крипторынок.

Cardano (ADA)

Cardano — проект известного в криптопространстве математика Чарльза Хоскинсона, соучредителя Ethereum, Ethereum Classic и BitShares. Эта экосистема предлагает пользователям возможности для запуска смарт-контрактов, децентрализованных приложений (dApps), сайдчейнов и многопартийных вычислений, что делает ее одной из наиболее развитых платформ на рынке.

Стоит отметить, что Cardano одним из первых имплементировал PoS-алгоритм консенсуса в свою работу, что позволяет держателям криптовалюты ADA принимать участие в управлении и развитии проекта при помощи голосований. При этом у криптовалюты ADA есть собственный отдельный слой блокчейна, называемый Cardano Settlement Layer (CSL). В нем проходят все операции с криптовалютой. В то же время в Cardano работает второй слой блокчейна Cardano Computation Layer (CCL), который поддерживает работу смарт-контрактов и dApps. Благодаря многоуровневой архитектуре Cardano считается одним из передовых блокчейнов в криптопространстве с высоким уровнем масштабирования сети и безопасности.

Cardano постоянно развивается и обновляется, добавляя новые функции. Напомним, что в конце июля компания IOHK запустила обновление Shelley в основной сети Cardano, которое открыло пользователям доступ к системе стейкинга. Следующее обновление под названием Goguen должно добавить поддержку смарт-контрактов. Предположительно, оно будет запущено в марте этого года.

*Дорожная карта обновления Cardano.* *Источник*.

Более того, по словам Чарльза Хоскинсона, Cardano планирует стать одной из ключевых экосистем для запуска протоколов децентрализованных финансов (DeFi). Так, в декабре прошлого года стало известно, что после запуска обновления Goguen в сети Cardno будет работать первый DeFi-протокол Bondly.

Токены DeFi-протоколов

Говоря о рынке децентрализованных финансов, нельзя не отметить, что в 2020 году именно этот сектор крипто-отрасли развивался наиболее стремительно. В нем запустились многочисленные проекты, которые предоставляют широкий список финансовых услуг любому пользователю, подключенному к сети Интернет. Так, если год назад сумма заблокированных в DeFi-протоколах средств составляла всего $658 млн, то к началу 2021 она подскочила до $20.28 млрд.

*Общий объем заблокированных в DeFi-протоколах средств по состоянию на 6 января.* *Источник*.

Одной из ключевых причин роста данного сектора стал запуск токенов управления проектов и развитие доходного фермерства (Yield Farming). Пионером в области таких токенов, бесспорно, стал лендинговый Compound, который в прошлом году передал управление проектом держателям COMP. С тех пор Compound, запущенный еще в 2018 году, сделал мощный рывок вперед и даже временно стал лидером DeFi-пространства по объему средств, которые были заблокированы в смарт-контракте проекта.

Сначала токены COMP были распределены только среди крупных игроков DeFi-рынка и акционеров компании Compound, однако 16 июня началась раздача токенов COMP пользователям платформы. В результате в первые же часы торгов цена COMP взлетела до $230, а к 22 июня токен уже стоил более $336.

*Стоимость токена COMP с начала его распределения среди пользователей.* *Источник*.

COMP начисляются за взятие кредита или же за открытие депозита на площадке. Всего будет выпущено 10 млн COMP, из которых 55.71% будут находиться во владении команды проекта и его партнеров, а остальные 44.29% достанутся пользователям в течение следующих 3.5 лет. При этом ежедневно среди пользователей распределяются 2 880 токенов COMP.

В то же время криптостратег и аналитик Алекс Сондерс предлагает инвесторам обратить внимание на токены управления децентрализованных торговых площадок, таких как Uniswap (UNI). Токен входит в топ-10 рейтинга DeFi Pulse по объему привлеченных средств.

16 сентября Uniswap запустила токен управления UNI для поставщиков ликвидности площадки. Тогда UNI были распределены между 50 000 адресами кошельков в сети Ethereum, что сделало этот актив одним из самых распространенных токенов крипторынка. В результате курс UNI уже 18 сентября достиг максимума на уровне $8.60. Сейчас актив торгуется в районе $6.38.

UMI как один из самых доходных активов крипторынка

Относительно молодой проект UMI предлагает крипторынку децентрализованный финансовый инструмент, с помощью которого любой пользователь может проводить мгновенные переводы без комиссий, а также уникальную систему стейкинга на базе смарт-контракта.

Видеопрезентация проекта UMI.

UMI — это полноценная блокчейн-платформа, позволяющая создавать и исполнять смарт-контракты, в том числе и DeFi-протоколов. При этом внутри сети работает уникальный механизм достижения консенсуса, а именно Proof of Authority (PoA), который позволяет сети UMI уже сегодня обрабатывать 4 369 tps с возможностью масштабироваться до более чем 1 млн tps в будущем. В ближайшее время UMI ждет важное обновление, в рамках которого сеть сможет обрабатывать до 65 535 транзакций в секунду.

Такой впечатляющей скорости сеть добивается за счет работы мастернод, соответствующих высоким стандартам по скорости обработки данных. В то же время за работой мастернод наблюдают ноды-валидаторы, которые также поддерживают работоспособность сети. При этом исходный код блокчейн-платформы и смарт-контрактов UMI полностью открыт и доступен для аудита третьим лицам.

Что касается высокой доходности UMI, то она обеспечивается за счет стейкинга на базе смарт-контракта. Так, держатели UMI получают выплаты в автоматическом режиме 24/7 за счет участия в стейкинг-пулах РОЙ Клуб и ISP Club. Примечательно и то, что во время стейкинга UMI не замораживаются на кошельках юзеров, которые имеют полный контроль над своими активами. Так, UMI можно продолжать пользоваться даже если они участвуют в стейкинге. Размер ежемесячных выплат пулов варьируется от 5% вплоть до 40% от баланса кошелька. Сегодня стейкинг UMI доступен под 25% и 30% в месяц.

Ликвидность и стабильный курс UMI, который стремится к значению в $1, поддерживаются за счет биржевого стакана на торговой платформе SIGEN.pro. При этом монета не является стейблкоином — ее стоимость не привязана ни к одной из фиатных валют. Сейчас в стакане на покупку UMI более $8 млн, что является историческим максимумом для этой монеты.

О том, какие планы строит команда UMI на 2021 год, читайте в официальном блоге проекта.

Возможно вы пропустили: