Celsius обвиняется в создании финансовой пирамиды

Crypto Pizza

8 июля 2022

Время на прочтение 5 мин.

KeyFi подала в суд на Celsius, обвиняя криптокредитора в создании схемы Понци и невыполнении соглашения о распределении прибыли.
Аналитическая компания Arkham Intelligence пришла к выводу, что Celsius потерял часть активов клиентов из-за использования рискованных стратегий.

Инвестиционная компания KeyFi Inc., которая специализируется в том числе на стейкинге и инвестировании в DeFi-сектор, подала иск в суд на криптокредитора Celsius, обвиняя его в создании схемы Понци и невыполнении соглашения о распределении прибыли.

KeyFi в период с августа 2020 года по март 2021 года получала для Celsius прибыль с помощью стейкинга и DeFi-инвестирования на условиях ее дальнейшего распределения между двумя компаниями. Однако Celsius не выполнила свою часть обязательств. Точная сумма не называется, но говорится, что «речь идет о миллионах долларов».

Примечательно то, что в жалобе есть длинный раздел, в котором Celsius обвиняется в создании финансовой пирамиды. Криптокредитор заманивал вкладчиков высокими процентами, расплачиваясь параллельно с предыдущими инвесторами. Истцом выступает генеральный директор KeyFi Джейсон Стоун.

8 июля пользователь Twitter с ником Oxb1, который, как выяснилось, и является Джейсоном Стоуном, рассказал подробности сотрудничества с Celsius.

Celsius заключил партнерство с KeyFi в середине 2020 года, а к концу их сотрудничества в марте 2021 года объем активов под управлением достиг почти $2 млрд. Группа управления рисками Celsius заверила KeyFi, что криптокредитор адекватно хеджирует любые потенциальные временные убытки (IL) и убытки, связанные с колебанием цен на токены. Однако Oxb1 выяснил, что это неправда.

«Они не хеджировали нашу деятельность и не хеджировали риск волатильности цен на криптоактивы. Весь портфель компании был открыт для рынка», — написал он.

В результате Oxb1 решил прекратить сотрудничество с KeyFi. А когда фирма вышла из позиций, Celsius получил убыток и обвинил в этом KeyFi.

«У Celsius была огромная дыра в балансе, однако они отказались признать правду и свои ошибки в управлении рисками и бухгалтерском учете. Вместо этого они решили переложить вину на меня», — добавил Oxb1.

Расследование Arkham Intelligence

Аналитическая фирма Arkham Intelligence тоже изучила данное дело и поделилась своей информацией. В опубликованном отчете говорится о получении убытка в размере $390 млн, после того как «управляющая компания» (KeyFi) вернула капитал.

По данным Arkham, с августа 2020 года по апрель 2021 года Celsius отправил KeyFi криптоактивы на $534 млн. KeyFi инвестировала эти средства в различные DeFi-проекты, приносящие доход, включая предоставление ликвидности на DEX и кредитование на Compound и Aave. Также KeyFi купила ряд NFT за $6.3 млн, в том числе CryptoPunks, Beeple и другие.

KeyFi вернула криптокредитору $1.13 млрд в период с февраля по май 2021 года. Благодаря этому была зафиксирована прибыль в размере 111%, если вести подсчет в долларах США. Это может показаться хорошим результатом, но есть один нюанс. За этот же период цены на BTC и ETH выросли еще значительнее.

«Проще говоря, если бы Celsius просто держал эти активы вместо предоставления их KeyFi, их цена выросла бы до $1.52 млрд», — говорится в отчете.

Вполне вероятно, что Celsius отправила KeyFi активы, которые были получены от инвесторов и на которые начислялись проценты. То есть криптокредитор потерял часть этих активов, не говоря уже о процентах, которые обещал гарантированно выплатить.

Возможно вы пропустили: